Know-Your-Customer (KYC) bij Amdax 

Met een machtiging regel je dat iemand je helpt met je financiën, wanneer je deze hulp nodig hebt. Afhankelijk van het type machtiging, heeft de persoon aan wie de machtiging wordt verleend toestemming om je rekening in te zien en/of beleggingstransacties uit te voeren. Wijzigingen aan je rekening, zoals het opheffen hiervan kan alleen jij doen. De machtiging stopt altijd bij overlijden van jou als machtigingsgever of als de gemachtigde komt te overlijden.  

Je kunt enkel van en naar een vooraf door ons geverifieerde tegenrekening storten of opnemen.  

Het is bij Amdax niet mogelijk je account zelf op te zeggen. Om dit proces in gang te zetten vragen wij je een mail te sturen naar KYC@amdax.com. Amdax ontvangt daarnaast graag de reden van opzegging om onze dienstverlening te blijven verbeteren. Na het ontvangen van het verzoek tot opzeggen zal het KYC-team het account sluiten en je hier een bevestiging van sturen. Zorg voor het indienen van het verzoek tot opzegging van het account dat er geen waarde meer aanwezig is in jouw Kluis, en dat een transactieoverzicht is gedownload van je transacties bij Amdax. Hier kunnen andere partijen, zoals een bank, in de toekomst om vragen.  

De Algemene Verordering Gegevensbescherming (AVG) is ook van toepassing op Amdax. Dit betekend dat Amdax verplicht is bepaalde persoonsgegevens te bewaren. Dit doen wij echter niet langer dan wettelijk noodzakelijk (wettelijke bewaartermijn). Amdax respecteert de privacy van haar klanten en gaat zorgvuldig om met persoonsgegevens. Voor een verdere toelichting over hoe Amdax omgaat met jouw privacy, inclusief het bewaren van persoonsgegevens, verwijzen we je graag door naar ons Privacy Beleid.  

Amdax verzamelt in het kader van KYC-onderzoek persoonlijke gegevens. Met de verzamelde gegevens gaan wij zorgvuldig om in overeenstemming met onze Privacy Policy. Je kan ons Privacy Policy vinden in het juridisch loket van onze website Privacybeleid. 

Wanneer een kind 18 wordt is hij of zij zelf verantwoordelijk voor de Amdax rekening. Bij Amdax vinden we het belangrijk om jou en jouw kind te goed te begeleiden bij deze belangrijke stap. Om dit zo goed mogelijk te doen hebben wij een pagina gemaakt waarop je alle informatie kan vinden omtrent het omzetten van kinderaccount naar een volwassen Amax rekening. Dit stappenplan kan je vinden op Beginnen met beleggen in crypto (amdax.com).  

Om een gezamenlijke rekening te openen is het belangrijk om eerst ieder als individu aan te melden als klant bij Amdax. Je kan je aanmelden via deze link: Amdax - My Amdax.  

Na aanmelding heb je toegang tot je eigen MyAmdax omgeving. In deze omgeving kan je de documenten uploaden die wij nodig hebben voor het openen van een gezamelijk account.  

De volgende documenten hebben we van je nodig:

Een bankafschrift van jullie gezamenlijke bankrekeningnummer waar jullie beide namen op staan.  

Een bewijs waaruit jullie fiscaal partnerschap blijkt.  

Je kan een gezamenlijke rekening aanvragen via dit formulier.

Een bewijs van de herkomst van vermogen toont hoe je jouw tegoeden hebt verkregen en moet minimaal het volledige stortingsbedrag dekken. Je vermogen kan natuurlijk van verschillende bronnen afkomstig zijn. Hieronder vind je wat voor soort bewijs we accepteren voor dergelijke verschillende bronnen. 

Salaris, pensioen of spaartegoeden:

• Salarisstroken, en/of;
• Belastingaangifte, en/of;
• Een financieel jaaroverzicht, vergezeld van een beschrijving van jouw financiële situatie waaruit blijkt hoe het spaargeld is opgebouwd.

Verkoop van onroerend goed of andere bezittingen:

• Een notariële afrekening, (kopie van) een verkoopovereenkomst, of akte van levering, en;
• Een bankafschrift van de notarisstorting met het verkoopbedrag.

Erfenis of schenkingen:

• Een aangifte erfbelasting of notariële verklaring (zoals een verklaring van erfrecht), aangevuld met een bankafschrift van de overboeking;
• Een aangifte schenkingsbelasting, een overeenkomst, of een brief van de schenker met uitleg over de schenking, samen met een bankafschrift waarop de storting zichtbaar is.

Lening- en kredietovereenkomsten:

• Een geldleningsovereenkomst waarop alle partijen, handtekeningen, en pagina's zichtbaar zijn (ook van privéovereenkomsten zoals familie of eigen bedrijf), en;
• Bankafschriften die de overschrijving vanaf de rekening van de geldgever aantonen.

Kapitaal of bedrijfsmiddelen (dividend, rekening-courant):

• Een aangifte dividendbelasting, of;
• Besluiten over dividenduitkering en privébankafschriften waarop jouw naam, de bedrijfsnaam, datum en bedragen duidelijk zichtbaar zijn.

Verkoop van aandelen:

• Bewijs van de verkoop van aandelen (bijv. akte van verkoop) en de inkomende overschrijving naar jouw bankrekening;
• Een overzicht van transacties op het beleggingsplatform, samen met de inkomende overschrijving.

Investeringen (kunst, verzamelobjecten):

• Een overeenkomst met informatie over de koper en verkoper, waarbij alle pagina’s, handtekeningen, en data zichtbaar zijn;
• Overschrijvingsbewijzen met de namen, IBAN's, bedragen, en data van zowel de verzender als de ontvanger. 

Bij het inbrengen van cryptocurrencies bij Amdax vragen we je een formulier in te vullen over de herkomst van jouw cryptovermogen. Je moet je antwoorden ondersteunen met relevante documentatie. Hieronder een overzicht van geaccepteerde bewijsstukken.

Aankopen van digitale valuta bij andere brokers/exchanges:

• Bankafschriften van de initiële investering en/of facturen die de aankoop bewijzen;
• Bewijs van handelswinsten (transactiegeschiedenis, schermafbeeldingen met hoeveelheid en aankoop/verkoopprijs).

Handelswinsten op andere brokers/exchanges:

• Bankafschriften van de initiële investering en/of aankoopfacturen;
• Transactiegeschiedenis (.csv) met jouw handelsgegevens, en;
• Schermafbeeldingen van winstoverzichten (bijv. P&L-statement), en accountgegevens.

Inkomsten uit diensten (bijv. affiliate inkomsten):

• Een gedetailleerde beschrijving van de geleverde dienst;
• Facturen betaald in cryptocurrencies met zichtbare bedrijfsinformatie en BTW-nummers;
• Cryptocurrency-adressen van de verzender en ontvanger, transaction ID (hash), en wallet screenshots.

Initial Coin Offering (ICO) en Token Sale:

• Een kopie van het contract (SAFT) dat de betaling in cryptocurrencies bevestigt, of details van de ICO, inclusief website en investeringsbedrag;
• Transactiegeschiedenis met wallet-adressen en transactie-ID's;
• Bankafschrift van de initiële investering, indien aangekocht met fiat.

Mining:

• Aankoopbewijzen van mining-hardware en adresinformatie;
• Foto's van de hardware en screenshots van platforms;
• Elektriciteitsrekeningen op naam van het geregistreerde Bitvavo-account;
• Schermafbeeldingen van mining-inkomsten en transactiegeschiedenis.

Staking:

• Schermafbeeldingen van transactiegeschiedenis, stortingen, opnames en winsten.

Airdrops:

• Schermafbeeldingen van transactiegeschiedenis met stortingen en opnames.

Coin- of Token Swaps:

• Screenshots van transactiegeschiedenis met wallet-adressen en transactie-ID's, inclusief informatie over swaps of andere wijzigingen.

Lending- en Liquidity Pools:

• Bewijs van inkomsten uit lending via transactiegeschiedenis (wallet-adressen en transactie-ID's), met informatie over onderpand en de herkomst daarvan.